Alokacja składki - procentowy podział składki na ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane przez TFI zgodnie z dyspozycją ubezpieczonego. Zob. też zmiana alokacji składki.
Fundusz Gwarantowany - ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy, w którym TFI gwarantuje określoną stopę przyrostu wartości jednostki uczestnictwa w danym kwartale oraz, niezależnie, minimalną roczną stopę przyrostu wartości jednostki uczestnictwa.
Fundusz inwestycyjny - fundusz utworzony i zarządzany przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych. Podmiot posiada osobowość prawną.
Instrumenty finansowe - rodzaje lokat oferowanych przez emitentów takie jak: akcje obligacje, bony skarbowe.
Instytucja finansowa - instytucje oferujące różne formy inwestowania takie jak: zakład ubezpieczeń na życie, towarzystwo funduszy inwestycyjnych lub bank.Inwestor - osoba, która lokuje oszczędności w wybranej formie inwestycji.Inwestowanie - lokowanie oszczędności w wybranej formie inwestycji.
Minimalna roczna stopa przyrostu wartości jednostki uczestnictwa - określona procentowo stopa przyrostu jednostki uczestnictwa w Funduszu Gwarantowanym, gwarantowana przez TFI dla danego roku kalendarzowego.
Obligacje - instrumenty finansowe, którego emitent potwierdza, że podejmuje się wypłacić w określonym terminie wartość zainwestowanych środków wraz z należnymi odsetkami.
Oczekiwany zysk - zysk z inwestycji jakiego inwestor spodziewa się osiągnąć z wybranej formy inwestowania.
Oszczędzanie - odkładanie określonej części pieniędzy przez osobę, której wydatki są niższe niż jej dochody.
Polisa - dokument stanowiący potwierdzenie zawarcia umowy ubezpieczenia między zakładem ubezpieczeń a ubezpieczającym. Zawiera określenie osób zobowiązanych do płacenia składek ubezpieczeniowych, osób, na rzecz których została zawarta umowa ubezpieczenia, osób uprawnionych do świadczenia w przypadku zajścia zdarzenia ubezpieczeniowego, wysokość początkowej sumy ubezpieczenia i składki, częstotliwość płatności, zakres ochrony ubezpieczeniowej, początek ochrony ubezpieczeniowej.
Portfel ubezpieczeń - zakres przyjętych przez ubezpieczyciela ryzyk ubezpieczeniowych, stanowiących jego ofertę.
Realna stopa zwrotu - procentowa stopa przyrostu inwestycji w danym okresie w odniesieniu do inflacji.
Składka - w produktach TFI określona we wniosku o zawarcie umowy ubezpieczenia oraz polisie kwota, której zapłatę zadeklarował ubezpieczający w wykonaniu umowy ubezpieczenia. Także składka dodatkowa.
Specjalista ds. programów inwestycyjnych - agent ubezpieczeniowy działający na rzecz TFI.
Stopa zwrotu - procentowa zmiana wartości inwestycji w danym okresie.
Świadczenie ubezpieczeniowe - określona procentowo lub kwotowo wielkość pieniężna, wypłacana w wyniku zajścia zdarzenia ubezpieczeniowego. Odnosi się do ubezpieczeń osobowych.
TFI - zob. towarzystwo funduszy inwestycyjnych.
Towarzystwo funduszy inwestycyjnych - podmiot w formie spółki akcyjnej, zarządzający funduszami inwestycyjnymi.
Transfer środków - przeniesienie środków ubezpieczonego między ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. Dotyczy środków zgromadzonych na rachunku ubezpieczonego do chwili obecnej.
Ubezpieczający - osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej zawierająca umowę ubezpieczenia z zakładem ubezpieczeń na swoją rzecz lub rzecz osoby trzeciej.
Ubezpieczony - osoba fizyczna, której życie lub zdrowie jest przedmiotem umowy ubezpieczenia.
Ubezpieczyciele z przewagą kapitału krajowego - to ubezpieczyciele posiadający powyżej 50 % udziału kapitału krajowego w kapitale podstawowym.
Zarządzający - podmiot zarządzający aktywami funduszu np. towarzystwo funduszy inwestycyjnych, zakład ubezpieczeń, firma asset management.
Zmiana alokacji składki - dyspozycja ubezpieczonego zmieniająca procentowy sposób podziału składek między ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi oferowanymi przez TFI. Dotyczy przyszłych składek.
Komentarze
Pokaż komentarze (1)