0 obserwujących
14 notek
7537 odsłon
254 odsłony

Spokojne przystanie na rynku. Część I - Żywiec S.A.

Wykop Skomentuj1

 

Co może zrobić indywidualny inwestor posiadając 5.000 złotych i oczekując zysku z inwestycji przekraczającego stopę zwrotu z najlepszej lokaty bankowej ?

Na potrzeby naszej symulacji przyjmijmy, że zgodnie z informacjami dostępnymi na stronie internetowej www.comperia.pl najlepszą obecnie dostępną lokatą jest Lokata z Gwarancją na zmianę przepisów podatkowych (dla posiadaczy konta) Meritum Banku, dająca 7,65% (382.5 zł ) zysku, w skali roku który po opodatkowaniu wynosi  6,19% (309.82 zł.)
Natomiast jedną ze stabilniejszych spółek dywidendowych, dzieląca się zyskami przez  kilka ostatnich lat jest Żywiec. Za rok 2010 inwestorzy  zgodnie z informacjami dostępnymi na stronie bankier.pl otrzymali 65 złotych dywidendy na jedną akcję. Zakładając, że obecnie cena jednej akcji wynosi 550 złotych. Naszego przykładowego inwestora stać na zakup 9 akcji, za które zapłaci w sumie 4.950 złotych. Biorąc pod uwagę prowizję Domu Maklerskiego wynoszącą w tym przypadku 0,25% od zakupu (Dane Domu Maklerskiego XTB) która wyniesie 12,37 zł. Inwestor na taki zakup 9 akcji wyda w sumie 4962,37 złotych. Czyli naszemu inwestorowi zostanie jeszcze 37, 63 złote na spokojny obiad w domowym zaciszu.
Zakładając zgodnie z powyższymi założeniami, wysokość zysku po opodatkowaniu z lokaty bankowej wyniesie 309,82 złote, co stanowi 6,19% zysku w skali roku. Natomiast po zainwestowaniu w akcje spółki Żywiec, zysk ten wyniesie 595(zysk z dywidendy)  111,15 (podatek od zysków kapitałowych) =  483,85 złote. Co stanowi 9,67% zysku w skali roku.
Porównanie powyższych informacji prezentuje wykres:
Jak widać różnica wynosi 174,03. Nabywając akcje należy jednak pamiętać, o tym, że ich cena ulega wahaniom, a ostateczny zysk z zamknięcia inwestycji musi uwzględniać cenę kupna oraz sprzedaży. Symulacja zawarta w tym artykule zakłada trzymanie akcji przez rok na rachunku maklerskim, czyli podobne zamrożenie kapitału, jak lokata bankowa.

Wykres

Wykop Skomentuj1
Ciekawi nas Twoje zdanie! Napisz notkę Zgłoś nadużycie

Więcej na ten temat

Salon24 news

Co o tym sądzisz?

Inne tematy w dziale