Po 4 miesiącach nie nastąpiły żadne zmiany w rankingu rentowności planów.
Na pierwszym miejscu jest Rafał, który w okresie trzech miesięcy pomnożył swoje oszczędności aż o 8,21% (oszczędza w funduszu SKARBIEC MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK). Tak więc nadal ma ogromną premię (coraz większą) za wybór najwyższego ryzyka inwestycyjnego.
Na drugim miejscu jest Maciek, który wybrał fundusz SKARBIEC AKCJA. Na skutek tego, że wycena dużych spółek notowanych na GPW wzrosła (dominujących w aktywach tego funduszu) rentowność planu Maćka ponownie wzrosła powyżej 4% - do 4,48% z 3,35% miesiąc wcześniej.
Ostatnie miejsce w rankingu, niezmiennie, zajmuje Joanna osiągając rentowność na poziomie o 0,25% (wybrała fundusz SKARBIEC KASA).
Tabela: Ranking hipotetycznych uczestników PSO w ostatnich 4 miesiącach pokazujący osiągniętą stopę zwrotu
Jeżeli dołączysz do uczestników, czyli zainwestujesz co najmniej "stówkę" do końca października, otrzymasz jedną z moich książek z imienną dedykacją. Wystarczy abyś wysłał(a) maila na adres: maciej@rogala.pl z informacją, że dokonałaś/dokonałeś wpłaty.
Możesz wybrać jedną z następujących książek:
III Filar Twojej Emerytury
Program 500 plus. Jak mądrze zainwestować dodatkowy kapitał rodzinny
UCZESTNICY I ICH WYBÓR
1) Joanna – wybrała subfundusz SKARBIEC KASA (o najniższym ryzyku inwestycyjnym i najniższych opłatach). Wybór bardzo konserwatywny.
2) Marysia – rozdzieliła wpłatę między subfundusz SKARBIEC KASA (125 zł) a subfundusz SKARBIEC III FILAR (125 zł), czyli 50 na 50. Ponieważ SKARBIEC III FILAR inwestuje około 30% aktywów w akcje i będzie stanowił 50% portfela, tym samym Marysia w akcjach będzie miała zainwestowane około 15% swoich oszczędności wpłacanych do planu. To wybór zachowawczy.
3) Magda – wybrała fundusz SKARBIEC III FILAR, czyli będzie miała około 30% środków w akcjach. Określę go wyborem umiarkowanie zachowawczym.
4) Maciek – osiąga bardzo wysokie dochody i postanowił inwestować wyłącznie w akcje, nie tylko dlatego, że lubi ryzyko, ale również z tego względu, że 250 zł miesięcznie to dla niego niewielka kwota. Dlatego wybrał subfundusz akcji – SKARBIEC AKCJA, który do 100% swoich aktywów inwestuje w akcje. Ze względu na niewielką kwotę gotowy jest podjąć dość duże ryzyko, a z drugiej strony wie, że ewentualne spadki na giełdzie będą pozwalały na inwestowanie kolejnych wpłat po coraz niższych cenach. To wybór ofensywny.
5) Zosia – postanowiła po połowie (po 125 zł) inwestować w subfundusz SKARBIEC KASA oraz subfundusz SKARBIEC AKCJA, czyli około 50% jej oszczędności będzie inwestowane w akcje. Dokonała więc wyboru zrównoważonego.
6) Rafał – postanowił pójść na całość. Będzie inwestować nie tylko 100% w akcje, ale wybiera małe i średnie spółki, czyli będzie ponosił jeszcze większe ryzyko od Maćka i oczekiwał jeszcze wyższych zysków. Jego wyborem jest SKARBIEC MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK. Wybór Rafała jest bardzo ofensywny.
ICH WYNIKI (od 15 czerwca do 18 października)
JOANNA (SKARBIEC KASA) - WYBÓR KONSERWATYWNY
Wykres notowań jednostek SKARBIEC KASA w okresie ostatnich 4 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
MARYSIA (SKARBIEC KASA/SKARBIEC III FILAR) - WYBÓR ZACHOWAWCZY
Wykres notowań jednostek SKARBIEC KASA w okresie ostatnich 4 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
Wykres notowań jednostek SKARBIEC III FILAR w okresie ostatnich 3 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
MAGDA (SKARBIEC III FILAR) - WYBÓR UMIARKOWANIE ZACHOWAWCZY
Wykres notowań jednostek SKARBIEC III FILAR w okresie ostatnich 3 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
ZOSIA (SKARBIEC KASA/SKARBIEC AKCJI) - WYBÓR ZRÓWNOWAŻONY
Wykres notowań jednostek SKARBIEC KASA w okresie ostatnich 3 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
Wykres notowań jednostek SKARBIEC AKCJI w okresie ostatnich 3 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
MACIEK (SKARBIEC AKCJI) - WYBÓR OFENSYWNY
Wykres notowań jednostek SKARBIEC AKCJI w okresie ostatnich 3 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
RAFAŁ (SKARBIEC MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK) - WYBÓR BARDZO OFENSYWNY
Wykres notowań jednostek SKARBIEC MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK w okresie ostatnich 3 miesięcy wraz ze wskazaniem momentu dokonania zakupu.
WAŻNE: Osiągnięta rentowność w planach obejmuje zbyt krótki okres, aby wyciągać z niej jakiekolwiek wiarygodne wnioski odnośnie przyszłej rentowności poszczególnych planów.
Skany wykresów notowań jednostek subfunduszy Skarbiec pochodzą ze strony analizy.pl - prowadzonego przez niezależną firmę analityczną Analizy Online SA notowanej na Giełdzie Papierów Wartościowych.
Za miesiąc kolejny wpis w kategorii WYNIKI UCZESTNIKÓW.
*****
A może ty także chciałbyś zacząć rozważnie i bezpiecznie korzystać z funduszy inwestycyjnych?
ROZPOCZĘCIE NASZEJ WSPÓŁPRACY JEST BARDZO PROSTE
Wystarczy abyś miał(a) pod ręką dowód osobisty, numer konta bankowego, z którego masz zamiar dokonać pierwszej wpłaty (min. 100 zł) oraz telefon komórkowy.
Nie musisz czekać na kuriera, który przyjedzie z umową, ani składać wizyty oddziale banku lub biurze maklerskim, żeby podpisać umowę. Wszystkie czynności związane z zawarciem umowy dokonasz online. Wystarczy, że wypełnisz formularz rejestracji (zajmie ci to 2 minuty) i już możesz składać zlecenie oraz opłacić je przez internet ze swojego konta w dowolnym banku. Potrzebujesz jedynie telefonu komórkowego do autoryzacji zleceń przez SMS.
Po wypełnieniu formularza rejestracyjnego otrzymasz wiadomość SMS z loginem i tymczasowym hasłem dostępu. Przy pierwszym logowaniu zostaniesz poproszona/poproszony o zmianę hasła. Na tym etapie rejestracja będzie już zakończona i będziesz mogła/mógł w pełni korzystać z możliwości inwestycyjnych w funduszach Skarbiec.
Inne tematy w dziale Rozmaitości
